Các nhà đầu tư cần cân nhắc, đưa ra sự lựa chọn loại cổ phiếu nào tốt và đáng để tham gia mua bán. Bởi cổ phiếu tốt mới thực sự đem lại tiềm năng và cơ hội thu lợi nhuận lớn. Đó là lý do bạn cần học cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư như thế nào cho hiệu quả.
Cổ phiếu tốt là gì?
Cổ phiếu tốt là loại cổ phiếu có tiềm năng tăng giá. Đồng thời nó có cơ hội đem lại lợi nhuận tốt và ổn định cho nhà đầu tư. Để đánh giá một loại cổ phiếu tốt, thường sẽ không chỉ nên phụ thuộc vào số vốn hóa của một công ty.
Bởi bên cạnh cổ phiếu của các công ty vốn hóa lớn, cổ phiếu của các công ty vốn hóa nhỏ hay trung bình cũng có thể được xem là cổ phiếu tốt. Thậm chí cổ phiếu giá rẻ (cổ phiếu penny) nếu đang bị định giá thấp hơn so với trị giá thực tế thì cũng là một loại cổ phiếu tiềm năng. Các tiêu chí cần xem xét khi chọn một mã đầu tư gồm:
- Vốn hóa của doanh nghiệp
- Vị thế của doanh nghiệp
- Tốc độ tăng trưởng trong năm
- Doanh nghiệp có định hướng mở rộng
- Tốc độ tăng trưởng doanh thu trong 3 năm
- Tốc độ tăng trưởng lợi nhuận trong 3 năm
- Chỉ số EPS trong 3 năm gần nhất
- Tỷ lệ biên lợi nhuận gộp
- Chỉ số ROE & ROA
- Chỉ số P/E, PB, BETA
Lọc cổ phiếu là gì?
Lọc cổ phiếu là bước đầu vô cùng quan trọng của bất cứ nhà đầu tư nào cũng nên thực hiện khi tham gia thị trường chứng khoán. Nó góp phần thể hiện tính chuyên nghiệp và quyết định sự hiệu quả của việc đầu tư. Giữa hàng trăm nghìn cổ phiếu trên thị trường, lọc cổ phiếu chính là quá trình sàng lọc và lựa chọn cổ phiếu tốt theo yêu cầu để thực hiện đầu tư.
Có nhiều cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư được sử dụng như là công cụ thủ công hay các phần mềm lọc cổ phiếu. Tuy nhiên, dù có thực hiện theo cách thức nào thì mục tiêu cuối cùng vẫn là lựa chọn những cổ phiếu tiềm năng, có khả năng sinh lời và phù hợp với các tiêu chí riêng của nhà đầu tư.
Cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư
Bất cứ nhà đầu tư nào muốn thành công trên thị trường chứng khoán, cũng cần phải hiểu và nắm rõ cách thức lọc cổ phiếu. Từ đó, họ có thể cắt bỏ được những mã cổ phiếu không phù hợp và đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn. Có nhiều cách lọc cổ phiếu tốt để đầu tư.
Tùy thuộc vào tiêu chuẩn và chiến lược khác nhau của mỗi nhà đầu tư mà lựa chọn cách thức cho riêng mình. Trong đó phổ biến nhất phải kể đến hai phương pháp: Phương pháp đầu tư giá trị và phương pháp đầu tư tăng trưởng.
Phương pháp đầu tư giá trị
Phương pháp đầu tư giá trị là tìm kiếm các cổ phiếu đang được định giá thấp hơn giá trị thật của chúng trên thị trường. Mua lại và nắm giữ đến khi giá thị trường lớn hơn hoặc bằng giá trị nội tại của cổ phiếu. Đó là thời điểm nhà đầu tư bán ra và thu lợi nhuận từ các khoảng chênh lệch.
Để thực hiện theo phương pháp này đòi hỏi các nhà đầu tư phải thực sự am hiểu sâu sắc đến doanh nghiệp. Có những tiêu chí nhất định mà dựa vào đó nhà đầu tư có thể tiến hành định giá cổ phiếu. Đồng thời, nó cũng giúp đánh giá toàn bộ hoạt động kinh doanh và quản trị của doanh nghiệp.
- Số vốn hóa của công ty phải lớn hơn 500 tỷ đồng
- Tăng trưởng doanh thu 3 năm gần nhất lớn hơn 0
- Tăng trưởng dương lợi nhuận 3 năm gần nhất. Tăng trưởng lợi nhuận ổn định là một trong những yếu tố đánh giá doanh nghiệp hoạt động hiệu quả.
- Lãi gộp lớn hơn 25%
- ROE ( tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu) lớn hơn 15%. Đây là một chỉ số đo lường khả năng sinh lợi của một khoản đầu tư trên mỗi đồng vốn công ty bỏ ra. Với mức lớn hơn 15% cho thấy công ty sử dụng hiệu quả đồng vốn của cổ đông. ROE càng cao, mức độ hiệu quả càng lớn và khi đó cổ phiếu lại càng hấp dẫn nhà đầu tư.
- ROA (tỷ suất sinh lời trên tổng tài sản) lớn hơn 7%. Chỉ số này được dùng để đo lường khả năng sinh lợi của một doanh nghiệp dựa trên mỗi đồng tài sản của họ. Với mức lớn hơn 7% cho thấy doanh nghiệp sử dụng tài sản để kiếm lợi có hiệu quả.
- Tổng nợ (Tài sản ngắn hạn) nhỏ hơn 1: Vay nợ thấp là yếu tố giúp đảm bảo tình hình tài chính của doanh nghiệp khi nền kinh tế chuyển biến xấu.
- P/E nhỏ hơn 10. Các cổ phiếu có P/E nhỏ hơn 10 được xem như có giá hời. Điều này có nghĩa là chúng sẽ có khả năng bán lại với giá cao hơn trên thị trường.
Phương pháp đầu tư tăng trưởng
Tương tự với phương pháp đầu tư giá trị, nhà đầu tư sử dụng phương pháp đầu tư tăng trưởng cũng dựa trên một vài tiêu chí nhất định. Chúng sẽ giúp đánh giá và lựa chọn cổ phiếu các doanh nghiệp dự kiến thu nhập sẽ tăng trưởng với tốc độ trên mức trung bình trong cùng ngành hay trên cả thị trường.
- Số vốn hóa của công ty phải lớn hơn 500 tỷ đồng
- Tăng trưởng lợi nhuận 4 quý gần nhất lớn hơn 25%
- Tăng trưởng lợi nhuận quý gần nhất lớn hơn 25%
- Tăng trưởng doanh thu quý gần nhất lớn hơn 20%
- ROE (tỷ suất sinh lời trên vốn chủ sở hữu) lớn hơn 15%.
- P/E nhỏ hơn 20
Giải pháp an toàn cho các nhà đầu tư mới
Trong trường hợp thiếu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng, các nhà đầu tư F0 có thể cải thiện kỹ năng thông qua việc tự học. Tuy nhiên, cách hiệu quả nhất là kết nối với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để hỗ trợ đường dài.
Cố vấn đầu tư là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục, tư vấn và quản lý rủi ro. Cùng với đó là tư vấn chi tiết từng loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường. Bạn có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp qua Phố Đầu Tư. Mọi thông tin thắc mắc xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây.
Liên hệ Cố vấn Đầu tư:
- Số điệnthoại: 090 440 8006
- Form đăng ký:Phố Đầu Tư
