Quỹ tương hỗ là gì? Nó giúp bạn kiếm tiền như thế nào?

Quỹ tương hỗ là gì mà có nhiều lý do để đầu tư vào chúng, trong đó có lý do phổ biến nhất chính là giúp đa dạng hóa danh mục đầu tư. Khi một nhà đầu tư có tiền của họ trong các quỹ tương hỗ, nó sẽ giúp dàn trải danh mục đầu tư giữa nhiều tài sản khác nhau, giúp bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự biến động trên thị trường. Trong bài viết này, chúng tôi đề cập đến quỹ tương hỗ là gì và tất cả những điều cơ bản để bạn có thể quyết định loại quỹ tương hỗ nào phù hợp với mình.

Quỹ tương hỗ là gì?

Quỹ tương hỗ là một khoản đầu tư gom tiền từ các nhà đầu tư để mua cổ phiếu, trái phiếu và các tài sản khác. Một quỹ tương hỗ nhằm mục đích tạo ra một danh mục đầu tư đa dạng hơn so với những nhà đầu tư bình thường có thể tự làm. Các quỹ tương hỗ có các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp mua chứng khoán cho bạn.

Cách hoạt động của quỹ tương hỗ là gì?

Các quỹ tương hỗ gom tiền từ nhiều nhà đầu tư để mua chứng khoán tạo thành quỹ. Người quản lý quỹ lựa chọn các khoản đầu tư dựa trên mục tiêu của quỹ, có thể bao gồm việc mua và bán chứng khoán hoặc đơn giản là theo dõi hoạt động của một chỉ số cụ thể.

Vốn chủ động so với tiền thụ động

Các quỹ tương hỗ có hai loại: chủ động và thụ động.

Phí và hiệu suất của quỹ tương hỗ sẽ phụ thuộc vào việc nó được quản lý chủ động hay thụ động.

Các quỹ được quản lý thụ động đầu tư để phù hợp với một tiêu chuẩn cụ thể. Họ cố gắng phù hợp với hiệu suất của một chỉ số thị trường (chẳng hạn như S&P 500) và do đó thường không yêu cầu sự quản lý của chuyên gia. Điều đó chuyển thành chi phí thấp hơn cho quỹ, có nghĩa là các quỹ tương hỗ thụ động thường có mức phí thấp hơn các quỹ được quản lý chủ động.

Các loại quỹ tương hỗ?

Có một số loại quỹ tương hỗ và chúng được phân loại theo loại tài sản mà chúng nắm giữ.

Bốn loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất là:

Quỹ cổ phần đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp. Họ có thể theo dõi một chỉ số chứng khoán cụ thể, như S&P 500. Họ cũng có thể chuyên về một loại cổ phiếu cụ thể, chẳng hạn như cổ phiếu tăng trưởng hoặc thu nhập. Đây là loại quỹ tương hỗ phổ biến nhất.
Quỹ trái phiếu, còn được gọi là quỹ thu nhập cố định, đầu tư vào trái phiếu và các công cụ nợ khác.
Các quỹ thị trường tiền tệ có rủi ro thấp nhất trong số các loại quỹ tương hỗ. Về mặt pháp lý, họ chỉ có thể đầu tư vào các công cụ nợ ngắn hạn, chất lượng cao.
Quỹ ngày mục tiêu, còn được gọi là quỹ cân bằng hoặc quỹ vòng đời, đầu tư vào nhiều loại vốn chủ sở hữu và công cụ nợ như một cách cung cấp danh mục đầu tư cân bằng để giảm rủi ro trong suốt cuộc đời của một người nào đó.

Các quỹ tương hỗ giúp bạn kiếm tiền như thế nào?

Khi bạn mua vào một quỹ tương hỗ, khoản đầu tư của bạn có thể tăng giá trị theo ba cách:

Chi trả cổ tức: Khi một quỹ nhận được cổ tức hoặc lãi từ các chứng khoán trong danh mục đầu tư của mình, quỹ đó sẽ phân phối một lượng thu nhập tương ứng cho các nhà đầu tư của mình. Khi mua cổ phiếu trong quỹ tương hỗ, bạn có thể chọn nhận trực tiếp các khoản phân phối của mình hoặc tái đầu tư chúng vào quỹ.

Lãi vốn: Khi quỹ bán một chứng khoán đã tăng giá, đây là lãi vốn. (Và khi một quỹ bán một chứng khoán đã giảm giá, thì đây là một khoản lỗ vốn.) Hầu hết các quỹ phân phối bất kỳ khoản lãi vốn ròng nào cho các nhà đầu tư hàng năm.

Giá trị tài sản ròng: Các giao dịch mua cổ phiếu quỹ tương hỗ được thực hiện sau khi thị trường đóng cửa, khi tổng giá trị tài chính của các tài sản cơ sở được định giá. Giá mỗi cổ phiếu quỹ tương hỗ được gọi là giá trị tài sản ròng của nó, hoặc NAV. Khi giá trị của quỹ tăng lên, giá mua cổ phiếu trong quỹ (hay NAV trên mỗi cổ phiếu) cũng vậy. Điều này tương tự như khi giá cổ phiếu tăng – bạn không nhận được phân phối ngay lập tức, nhưng giá trị khoản đầu tư của bạn lớn hơn và bạn sẽ kiếm được tiền nếu quyết định bán.

Cách chọn quỹ tương hỗ là gì?

Việc lựa chọn quỹ nào để đầu tư có thể rất khó khi bạn xem xét tất cả các lựa chọn khác nhau. Điều đầu tiên cần xem xét là liệu các mục tiêu đầu tư của quỹ có phù hợp với kế hoạch tài chính dài hạn của bạn hay không. Đối với những nhà đầu tư mới bắt đầu bước vào nghề, đầu tư vào quỹ chỉ số S&P 500 chi phí thấp có thể là một lựa chọn hấp dẫn.

Đối với các nhà đầu tư có kinh nghiệm hơn hoặc những người muốn đầu tư vào một quỹ được quản lý tích cực, có thể cần phải nghiên cứu thêm. Bạn sẽ muốn hiểu cách tiếp cận tổng thể, triết lý đầu tư của quỹ và người quản lý danh mục đầu tư là ai.

Cuối cùng, hiệu quả hoạt động của quỹ là điều sẽ quan trọng đối với bạn với tư cách là một nhà đầu tư, vì vậy hãy cố gắng hiểu các yếu tố thúc đẩy hoạt động dài hạn của quỹ và liệu điều đó có khả năng tiếp tục trong tương lai hay không.

Giải pháp an toàn cho các nhà đầu tư mới

Trong trường hợp thiếu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng, các nhà đầu tư F0 có thể cải thiện kỹ năng thông qua việc tự học. Tuy nhiên, cách hiệu quả nhất là kết nối với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để hỗ trợ đường dài.

Cố vấn đầu tư là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục, tư vấn và quản lý rủi ro. Cùng với đó là tư vấn chi tiết từng loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường. Bạn có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp qua Phố Đầu Tư. Mọi thông tin thắc mắc xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây.

Liên hệ Cố vấn Đầu tư: