Quản trị rủi ro giao dịch là một trong những chủ đề quan trọng khi nói đến giao dịch. Lý do khiến nhiều nhà giao dịch ngoại hối thua lỗ không chỉ đơn giản là do thiếu kinh nghiệm hoặc thiếu hiểu biết về thị trường, mà là do quản trị rủi ro kém. Quản trị rủi ro thích hợp là điều cần thiết tuyệt đối để trở thành một nhà giao dịch Forex thành công.
Quản lý rủi ro là gì?
Thị trường Forex là một trong những thị trường tài chính lớn nhất hành tinh, với tổng số giao dịch hơn 5,1 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Với tất cả số tiền này, các ngân hàng, cơ sở tài chính và các nhà kinh doanh cá nhân có khả năng kiếm được cả lợi nhuận khổng lồ và thua lỗ lớn như nhau.
Trong khi các ngân hàng cho khách hàng vay tiền phải thực hành quản lý rủi ro tín dụng, để đảm bảo họ thu được lợi nhuận từ khoản đầu tư của mình, các nhà giao dịch cũng phải làm như vậy với khoản đầu tư của họ.
Quản lý rủi ro forex là rủi ro thua lỗ tiềm ẩn có thể xảy ra khi giao dịch. Điều quan trọng là các quy tắc quản lý rủi ro trong Forex mà chúng tôi cung cấp trong bài viết này không dành riêng cho giao dịch Forex. Cho dù bạn quan tâm đến quản lý rủi ro với giao dịch năng lượng, hợp đồng tương lai, giao dịch hàng hóa hay cổ phiếu, thì những điều cơ bản về quản lý rủi ro đều rất giống nhau khi giao dịch với từng công cụ.
Các loại rủi ro có thể xảy ra
Rủi ro thị trường
Đây là rủi ro mà thị trường Forex sẽ hoạt động khác với cách bạn mong đợi và là rủi ro phổ biến nhất trong giao dịch. Ví dụ, nếu bạn tin rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng giá so với đồng Euro và do đó, bạn quyết định mua cặp tiền tệ EURUSD thì khi nó giảm, bạn sẽ mất tiền.
Rủi ro đòn bẩy
Nhiều nhà giao dịch sử dụng đòn bẩy để mở các giao dịch lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ trong tài khoản giao dịch của họ. Trong một số trường hợp, điều này có thể dẫn đến mất nhiều tiền hơn số vốn ban đầu của bạn.
Rủi ro về lãi suất
Lãi suất của mỗi quốc gia có thể có tác động đến giá trị của đồng tiền của quốc gia đó, có nghĩa là các nhà giao dịch có thể gặp rủi ro về những thay đổi lãi suất bất ngờ.
Rủi ro thanh khoản
Một số loại tiền tệ và công cụ giao dịch có tính thanh khoản cao hơn những loại tiền tệ khác. Nếu một cặp tiền tệ có tính thanh khoản cao, điều này có nghĩa là có nhiều cung và cầu hơn cho chúng và do đó, các giao dịch có thể được thực hiện rất nhanh chóng.
Đối với các loại tiền tệ có nhu cầu ít hơn, có thể có sự chậm trễ giữa việc bạn mở hoặc đóng giao dịch trong nền tảng giao dịch của mình. Điều này dẫn đến giao dịch của bạn không được thực hiện ở mức giá mong đợi và kết quả là bạn kiếm được lợi nhuận nhỏ hơn hoặc thậm chí là thua lỗ.
Các cách quản trị rủi ro
Dưới đây là quy trình quản lý rủi ro Forex, quy trình này sẽ giúp bạn giảm thiểu rủi ro bất kể bạn là nhà giao dịch mới hay chuyên nghiệp:
Sử dụng lệnh cắt lỗ
Có lẽ bạn đã tự hỏi mình, “Các nhà giao dịch trong ngày có mất tiền không?” Chắc chắn rồi. Họ mất tiền thường xuyên. Tuy nhiên, mục tiêu là đảm bảo rằng lợi nhuận của bạn lớn hơn số lỗ vào cuối phiên giao dịch của bạn. Một cách để bảo vệ bản thân trước những tổn thất lớn là cắt lỗ.
Stop loss là một công cụ cho phép bạn bảo vệ các giao dịch từ biến động thị trường bất ngờ bằng cách cho phép bạn thiết lập một mức giá xác định trước mà tại đó giao dịch của bạn sẽ tự động đóng. Do đó, nếu bạn tham gia một vị trí trên thị trường với hy vọng tài sản sẽ tăng giá trị và nó thực sự giảm, khi tài sản chạm mức giá cắt lỗ của bạn, giao dịch sẽ đóng lại để tránh bị lỗ thêm.
Một nguyên tắc nhỏ là đặt lệnh cắt lỗ của bạn ở mức bạn sẽ mất không quá 2% số dư giao dịch của mình cho bất kỳ giao dịch nhất định nào.
Sử dụng chốt lời để đảm bảo lợi nhuận của bạn
Chốt lời là một công cụ rất giống với lệnh cắt lỗ, tuy nhiên, như tên gọi chúng có mục đích ngược lại. Trong khi lệnh dừng lỗ được thiết kế để tự động đóng các giao dịch để tránh bị thua lỗ thêm, thì chốt lời được thiết kế để tự động đóng các giao dịch khi chúng đạt đến một mức lợi nhuận nhất định.
Bằng cách có kỳ vọng rõ ràng cho mỗi giao dịch, bạn không chỉ có thể đặt mục tiêu lợi nhuận, mà bạn còn có thể quyết định mức độ rủi ro thích hợp cho giao dịch. Hầu hết các nhà giao dịch sẽ nhắm đến tỷ lệ phần thưởng trên rủi ro ít nhất là 2:1, trong đó phần thưởng dự kiến cao gấp đôi rủi ro mà họ sẵn sàng chấp nhận trong một giao dịch.
Hạn chế sử dụng đòn bẩy
Bước tiếp theo trong quy trình quản trị rủi ro là hạn chế sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cung cấp cho bạn cơ hội để tăng lợi nhuận thu được từ tài khoản giao dịch của bạn, nhưng đồng thời chúng cũng có thể phóng đại các khoản lỗ của bạn, làm tăng khả năng rủi ro.
Ví dụ: một tài khoản có đòn bẩy 1:30 có nghĩa là trên một tài khoản có 1.000 đô la, bạn có thể đặt một giao dịch có giá trị lên đến 30.000 đô la.
Điều này có nghĩa là nếu thị trường đi theo hướng có lợi cho bạn, bạn sẽ được hưởng toàn bộ lợi ích của giao dịch 30.000 đô la đó, mặc dù bạn chỉ đầu tư 1.000 đô la. Tuy nhiên, bạn sẽ mất nhiều hơn nếu thị trường đi ngược lại với bạn.
Giải pháp an toàn cho các nhà đầu tư mới
Trong trường hợp thiếu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng, các nhà đầu tư F0 có thể cải thiện kỹ năng thông qua việc tự học. Tuy nhiên, cách hiệu quả nhất là kết nối với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để hỗ trợ đường dài.
Cố vấn đầu tư là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục, tư vấn và quản lý rủi ro. Cùng với đó là tư vấn chi tiết từng loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường. Bạn có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp qua Phố Đầu Tư. Mọi thông tin thắc mắc xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây.
Liên hệ Cố vấn Đầu tư:
- Số điện thoại: 090 440 8006
- Form đăng ký: Phố Đầu Tư
