Sau khi đã chuẩn bị tài chính, các kiến thức tài chính và sẵn sàng đầu tư, bạn cần xác lập mục tiêu đầu tư của mình. Nói một cách đơn giản: bạn cần tăng vốn đầu tư và tích lũy tài sản càng nhiều càng tốt để trở nên giàu có. Tuy nhiên, nếu thiết lập mục tiêu càng cụ thể thì cơ hội bạn đạt được mục tiêu càng cao. Thêm vào đó, mỗi loại tài sản, mỗi chiến lược đầu tư có mức sinh lời khác nhau. Đặt mục tiêu cụ thể giúp bạn lựa chọn chiến lược đầu tư và phân bổ tài sản hợp lý.
Xác định mục tiêu đầu tư
Bản thân tờ tiền không có giá trị. Tiền chỉ giá trị khi nó có thể lưu thông trao đổi, mua sắm hàng hóa, tiêu dùng… Vì vậy, một cách hữu hiệu để thiết lập mục tiêu tài chính là xem tiền có thể dùng vào việc gì. Ví dụ: mua điện thoại Iphone đời mới, mua nhà, mua xe, tiền cho con đi du học, nghỉ hưu, du lịch….
Chúng tôi khuyến khích bạn nên sử dụng các nguyên tắc SMART để xác định mục tiêu đầu tư:
- Specific (Cụ thể): Càng cụ thể càng tốt. Ví dụ: mua nhà, mua xe, cho con đi du học…
- Measurable (Đo lường được): Bạn cần bao nhiêu tiền để đạt được mục tiêu
- Achievable (Thực tế): Hãy thực tế. Mong muốn số tiền của bạn tăng theo cấp số nhân hàng năm, liên tục trong suốt 30 năm là điều không tưởng.
- Relevant (liên quan): Mục tiêu tài chính nên liên quan đến mục tiêu của cuộc đời bạn, những người xung quanh bạn, những việc mà bạn muốn làm.
- Time-based: Xác định một thời hạn cụ thể cho mục tiêu của bạn để bạn có thể theo dõi tài sản của mình qua thời gian và biết khi nào mình đạt được mục tiêu của mình.
Hãy thử viết ra giấy mục tiêu đầu tư của bạn theo phương pháp SMART!
Kiểm tra tiến độ thực hiện mục tiêu
Sau khi đã xác định được mục tiêu của mình, bạn nên thường xuyên kiểm tra tiến độ hàng tháng, hàng quý, tự nhắc nhở bạn thân tiếp tục kiên trì với mục tiêu đề ra. Bạn có thể thay đổi mục tiêu một chút, tuy nhiên không nên thay đổi quá nhiều.
Học cách kiểm soát tâm lý khi bạn thua lỗ, bình tĩnh xem xét lý do thua lỗ, liệu có phải là bạn đã quyết định sai điều gì hoặc điều gì có thể giúp bạn cải tiến lần sau.
Mục tiêu tăng trưởng
Chiến lược đầu tư của bạn sẽ thay đổi rất nhiều dựa vào độ tuổi, thu nhập và mục tiêu của bạn. Tuy nhiên, phần lớn các chiến lược đầu tư có thể được xếp vào hai nhóm chính: Mục tiêu tăng trưởng vốn và Mục tiêu bảo toàn vốn.
Mục tiêu tăng trưởng vốn nghĩa là nhà đầu tư mua một loại tài sản nào đó (cổ phiếu, trái phiếu, nhà…) với mong đợi rằng giá trị của tài sản sẽ tăng dần qua thời gian. Nói cách khác, đây là chiến lược “mua thấp bán cao”. Những nhà đầu tư này thường tìm kiếm cổ phiếu tăng trưởng, hoặc những công ty có khả năng tăng trưởng doanh thu và lợi nhuận cao trong tương lai.
Chiến lược đầu tư dạng này mạo hiểm hơn và thường phù hợp với các nhà đầu tư trẻ tuổi, vì họ sẽ có nhiều thời gian hơn trong tương lai để hưởng lợi cao từ hiệu ứng lãi suất kép. Rủi ro nhiều hơn với hy vọng lợi nhuận cao hơn. Các loại tài sản phổ biến dành cho chiến lược đầu tư này là cổ phiếu tăng trưởng, bất động sản, hoặc crypto.
Mục tiêu bảo toàn vốn
Bảo toàn vốn là một chiến lược đầu tư an toàn hơn, với mục tiêu chính là bảo toàn vốn và tránh bị lỗ. Chiến lược này thường tập trung vào các loại tài sản với thu nhập đều đặn và an toàn như trái phiếu Chính phủ, chứng chỉ tiền gửi, hoặc các loại cổ phiếu trả cổ tức hàng năm.
Chiến lược này cũng phù hợp với những nhà đầu tư lớn tuổi hơn, những người đã có thu nhập dư dả, đã nghỉ hưu hoặc đạt được tự do tài chính khi còn rất trẻ. Điều này có thể bởi vì họ cần dựa vào những khoản đầu tư trả lợi tức đều đặn để trang trải chi phí sinh hoạt, thay vì phải đi làm và nhận lương hàng tháng. Thêm vào đó, nếu chẳng may thị trường đi xuống, họ có ít thời gian hơn so với người trẻ để làm lại từ đầu.
Hy vọng bài viết hữu ích với bạn đọc. Dù đầu tư vào bất kì kênh nào cũng đừng quên cập nhật kiến thức tài chính cho mình mỗi ngày bởi đó chính là con đường đầu tư lời nhất. Nếu bạn đang quan tâm đến chủ đề đầu tư tài chính hoặc mọi thông tin thắc mắc về đầu tư chứng khoán, khóa học đầu tư xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây. Ngoài ra, nếu vẫn còn cảm thấy con đường tự do tài chính mông lung thì bạn nên cân nhắc thuê chuyên gia cố vấn tài chính để họ hỗ trợ và tư vấn lập kế hoạch tài chính cụ thể và rõ ràng cho bạn.
Liên hệ Cố vấn Đầu tư:
- Số điện thoại: 090 440 8006
- Form đăng ký: Phố Đầu Tư
