Quản lý vốn Forex là một trong những yếu tố thường phân biệt một nhà giao dịch thành công với một nhà giao dịch không thành công. Nhưng quản lý vốn forex chính xác là gì? Tại sao điều này lại quan trọng như vậy? Trong bài viết này, chúng tôi sẽ cung cấp câu trả lời cho tất cả những câu hỏi này, cùng những kiến thức liên quan.
Quản lý vốn Forex là gì?
Quản lý vốn đầu tư forex là một chiến lược để quản lý quy mô giao dịch được thực hiện trên tài khoản của nhà giao dịch. Nói một cách đơn giản, quản lý vốn forex xác định kích thước lô mà giao dịch tiếp theo của bạn sẽ được mở. Với quản lý vốn thường được sử dụng để đạt được sự tăng trưởng suôn sẻ của tiền gửi và do đó hạn chế tổn thất nhiều nhất có thể.
Rõ ràng, việc quản lý vốn forex không thể ảnh hưởng đến tỷ lệ thành công của các giao dịch, nhưng chúng có thể làm giảm đáng kể các khoản lỗ có thể xảy ra trong trường hợp một loạt các giao dịch thua lỗ.
Xác định rủi ro và lựa chọn chiến lược quản lý vốn forex phù hợp
Lựa chọn một chiến lược quản lý vốn forex toàn diện cho hoạt động giao dịch của một người có thể là một nỗ lực đầy thử thách. Các chiến lược khác nhau rất nhiều và phụ thuộc vào hệ thống hoặc phương pháp giao dịch được áp dụng, thị trường đang được giao dịch và đầu vào vốn khả dụng.
Tuy nhiên, bất kể hoàn cảnh nào xung quanh hoạt động giao dịch, chiến lược quản lý tiền phải giải quyết rõ ràng các câu hỏi sau:
- Bao nhiêu phần trăm số dư tài khoản giao dịch có thể được phân bổ cho một giao dịch cụ thể?
- Trong trường hợp thua lỗ, có bao nhiêu vốn để tiếp tục giao dịch?
- Mức độ đòn bẩy nào được sử dụng cho một giao dịch cụ thể?
Mỗi câu hỏi trong ba câu hỏi này đều nói lên mục tiêu chính của một chiến lược quản lý tiền toàn diện: sử dụng vốn khả dụng một cách hiệu quả nhằm nâng cao thời gian trên thị trường đồng thời giảm thiểu mọi rủi ro về vốn quá mức. Một phương pháp quản lý vốn forex hiệu quả duy trì tính toàn vẹn của phương pháp giao dịch đã áp dụng, mang đến cho hoạt động giao dịch cơ hội thành công tốt nhất có thể.
Các chiến lược quản lý vốn Forex cơ bản
Các chiến lược quản lý vốn từ tích cực đến thụ động tùy thuộc vào trọng tâm chính của phương pháp. Các chiến lược tích cực thường sử dụng đòn bẩy lớn hơn với mục tiêu tạo ra lợi nhuận lớn định kỳ, và các chiến lược thụ động có bản chất bảo thủ với mục tiêu chính là bảo toàn vốn.
Phương pháp rủi ro cố định
Phương pháp rủi ro cố định hoặc phẳng là loại chiến lược quản lý tiền cơ bản nhất. Một rủi ro đối với một phần vốn không đổi, được xác định trước trên mỗi và mọi giao dịch để theo đuổi lợi nhuận có thể chấp nhận được.
Các thông số rủi ro cố định khác nhau tùy thuộc vào vốn hóa tài khoản giao dịch, thị trường đang được giao dịch, mục tiêu lợi nhuận và khẩu vị rủi ro tổng thể của từng nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư. Giá trị rủi ro thường được sử dụng trong lĩnh vực đầu tư và giao dịch là tổng số tiền không quá 1-3% số dư tài khoản ban đầu cho mỗi giao dịch.
Ưu điểm của rủi ro phẳng
- Tránh mất mát thảm khốc
- Tăng thời gian giao dịch trên thị trường
- Giảm phương sai ngắn hạn trong giá trị tài khoản
Nhược điểm của rủi ro phẳng:
- Giới hạn lợi nhuận tiềm năng
- Khoảng thời gian dài để khôi phục tài khoản sau thời gian giảm kéo dài liên tục.
- Đặt động lực vào việc xác định các thông số rủi ro thích hợp
Nhiều biến thể của rủi ro không đổi được sử dụng bởi các nhà giao dịch và nhà đầu tư trên thị trường. Một trong những cách phổ biến nhất được gọi là “lãi kép” hoặc “tái đầu tư”.
Tiêu chí Kelly
Tiêu chí Kelly là một công thức toán học bắt nguồn từ công việc thống kê được thực hiện vào những năm 1950. Vì chúng liên quan đến giao dịch và đầu tư, công thức cố gắng xác định số vốn tối ưu phải chịu rủi ro trên một giao dịch nhất định theo xác suất thành công của giao dịch đó.
Ưu điểm của tiêu chí Kelly:
- Lợi nhuận tiềm năng lớn.
- Hạn chế tiếp xúc với tài khoản giao dịch.
- Khả năng tối đa hóa lợi nhuận từ các giao dịch có xác suất cao.
Nhược điểm của tiêu chí Kelly:
- Tổn thất liên tiếp có thể sẽ dẫn đến thảm họa.
- Khả năng thành công cao tương đương với giá trị rủi ro lớn cho các giao dịch đơn lẻ.
- Phương sai giá trị tài khoản lớn có thể hạn chế khả năng duy trì hoạt động giao dịch.
Các biến thể phức tạp của công thức này được sử dụng tại các thị trường trên toàn thế giới. Các mối quan hệ thống kê có trong công thức được sử dụng rộng rãi trong các lĩnh vực quản lý quỹ đầu cơ và đa dạng hóa danh mục đầu tư.
Kết luận
Bất kể phong cách quản lý vốn forex nào được áp dụng, điều bắt buộc là chúng phải phù hợp với phương pháp giao dịch, đầu vào vốn và mục tiêu của hoạt động giao dịch nói chung. Quản lý vốn forex không thể đảm bảo lợi nhuận hoặc chống lại thua lỗ, nhưng chúng có thể giúp tối ưu hóa hiệu quả của các giao dịch chiến thắng và giảm tác động của thua lỗ.
Giải pháp an toàn cho các nhà đầu tư mới
Trong trường hợp thiếu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng, các nhà đầu tư F0 có thể cải thiện kỹ năng thông qua việc tự học. Tuy nhiên, cách hiệu quả nhất là kết nối với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để hỗ trợ đường dài.
Cố vấn đầu tư là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục, tư vấn và quản lý rủi ro. Cùng với đó là tư vấn chi tiết từng loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường. Bạn có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp qua Phố Đầu Tư. Mọi thông tin thắc mắc xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây.
Liên hệ Cố vấn Đầu tư:
- Số điện thoại: 090 440 8006
- Form đăng ký: Phố Đầu Tư
