6 Bài học đáng giá từ tỷ phú đầu tư tài chính Warren Buffett

Nếu bạn muốn đầu tư, bạn chắc hẳn đã nghe nói về huyền thoại Warren Buffett. Ông là một trong những nhà đầu tư thành công nhất và có giá trị tài sản ròng hơn 100 tỷ USD Mỹ. Điều này cũng khiến ông trở thành người giàu thứ bảy thế giới tính đến tháng 4 năm 2021.

Để có được thành công như ngày hôm nay, Warren Buffett đã xây dựng cho mình tư duy đầu tư khác biệt và hợp lý được đúc kết từ chính kinh nghiệm của bản thân. Hôm nay, Phố Đầu Tư sẽ chắt lọc 6 bài học đầu tư có giá trị của Warren Buffett để có thể giúp bạn trở thành nhà đầu tư giỏi hơn.

Warren Buffett là ai?

Warren Buffett hiện là Chủ tịch – CEO – cổ đông lớn nhất của Berkshire Hathaway, một công ty cổ phần đa quốc gia có trụ sở chính tại Omaha. Tỷ phú Warren Buffett được mệnh danh là “Nhà hiền tài xứ Omaha” nhờ những triết lý kinh doanh đúng đắn cùng lối sống giản dị đến bất ngờ. Đồng thời, bên cạnh việc kinh doanh ông là một nhà từ thiện lớn khi đã tặng hầu hết giá trị tài sản của mình cho hoạt động của Hội từ thiện Gates do Tỷ phú Bill Gates sáng lập.

10 bài học đầu tư giá trị từ Warren Buffett

1. Đầu tư vào những gì bạn hiểu

Phương pháp đầu tư của Warren Buffett là đầu tư vào những lĩnh vực kinh doanh mà bạn hiểu rõ. Bạn nên hiểu các hoạt động kinh doanh mà bạn đang đầu tư. Đừng bao giờ cố gắng đặt số tiền khó kiếm được của bạn vào những thứ bạn không hiểu. Warren Buffett luôn nói rằng nếu bạn không hiểu một doanh nghiệp, thì đừng đầu tư vào nó. Nếu bạn không biết về lĩnh vực hoặc công ty cụ thể thì đừng nên đầu tư và chỉ trông đợi sự hên xui may rủi.

Nếu bạn chưa hiểu rõ về tiền điện tử thì hãy bắt đầu tìm hiểu về nó trước khi quyết định rót vốn vào bất kỳ đồng coin nào hay hãy tìm hiểu về ngành nghề hoạt động kinh doanh của công ty nào đó trước khi mua cổ phiếu của nó.

2. Đầu tư vào tài sản hiệu quả

Luôn đầu tư vào các tài sản hữu ích. Các tài sản sẽ tạo ra lợi nhuận cho bạn hơn là để không nhàn rỗi. Warren Buffett nói đừng bao giờ đầu tư vào Vàng, hãy đầu tư vào các tài sản hiệu quả.

Chúng ta biết hiện tại giá vàng đang tăng, nhiều người có thể cho rằng vàng đang mang lại nhiều lợi nhuận hơn. Tuy nhiên, phải luôn luôn xem xét lợi nhuận trung bình lịch sử trong khi thực hiện so sánh phân tích. Nếu xét cụ thể, thì có một số mã cổ phiếu hoặc tiền điện tử có hiệu suất vượt trội hơn hẳn vàng và bạn hoàn toàn có thể xem xét đầu tư vào các tài sản đó. Warren Buffett khuyên hãy tránh đầu tư vàng và đầu tư vào các tài sản sinh lợi sẽ phát triển theo thời gian, nó sẽ mang lại cho bạn lợi nhuận tương ứng.

3. Tiền mặt là một khoản đầu tư tồi

Không bao giờ giữ quá nhiều tiền dưới dạng tiền mặt. Mọi người nên luôn suy nghĩ theo quan điểm của nhà đầu tư để tạo ra lợi nhuận từ các tài sản hiện có.

Bạn gửi số tiền dư thừa vào tài khoản tiết kiệm, ngân hàng có thể sử dụng số tiền đó để cho người khác vay. Kết quả là, tiền nhàn rỗi có thể được chuyển vào nền kinh tế và có thể được sử dụng một cách hiệu quả. Hoặc bạn có thể đầu tư số tiền đó vào công cụ tài chính trên thị trường như crypto, cổ phiếu,v.v

Ở các nước phát triển như Mỹ, Nhật Bản, các nhà đầu tư phải trả phí khi giữ tiền mặt nhàn rỗi bên mình. Họ buộc phải đầu tư vào tài sản trên thị trường.

4. Không nên đa dạng hóa nhiều danh mục đầu tư

Các nhà đầu tư luôn được khuyến cáo không nên bỏ tất cả trứng vào một giỏ và đa dạng hóa danh mục đầu tư càng nhiều càng tốt. Tuy nhiên, đa dạng hóa quá mức sẽ không tốt cho cân bằng tài chính của bạn vì khi đó bạn sẽ không thể theo dõi tốt các khoản đầu tư của mình.

Buffett nói rằng quá đa dạng hóa không tốt cho khoản đầu tư của bạn. Theo triết lý của ông, việc giới hạn sự chú ý của một người tập trung vào một vài con đường đầu tư đã chọn, đồng thời không đa dạng hóa quá nhiều sẽ giúp ích cho bạn.

Hãy đa dang hóa danh mục một cách vừa phải

Có thể giảm thiểu rủi ro thông qua đa dạng hóa. Tuy nhiên, quá nhiều sự đa dạng hóa có thể làm giảm hiệu suất của danh mục đầu tư tổng thể của bạn.

5. Tránh tâm lý đám đông

Warren Buffett không tin vào việc chạy theo đám đông. Ông ấy nói rằng rất dễ để theo dõi người khác, nhưng rất khó để tìm ra giải pháp cho riêng mình. Hầu hết mọi người quan tâm đến một đồng coin hoặc một mã cổ phiếu nào đó khi có nhiều người nhắc về nó. Tuy nhiên, thời điểm tốt nhất để giành lấy cơ hội là khi không có ai khác. Ông đã từng chia sẻ:

Năm 2008 khi thị trường tài chính toàn cầu đứng trước cơn khủng hoảng nghiêm trọng, Buffett đã tận dụng cơ hội đầu tư 25 tỷ USD vào các cổ phiếu có giá trị cao. 6 năm sau đó, ông thu về 10 tỷ USD.

Chúng ta không nên trở thành nạn nhân của diễn biến thị trường hàng ngày và nên đầu tư với tầm nhìn dài hạn. Thị trường tài chính nào rồi cũng luôn quay trở lại với những nhà đầu tư có đủ kiên nhẫn để nắm giữ khoản đầu tư của họ.

6. Không bao giờ dùng tiền đi vay để đầu tư

Warren Buffett đã từng nhấn mạnh:

“Thật điên rồ khi mạo hiểm những gì bạn có và cần để đạt được những gì bạn không cần.”

Nếu có một thực tế khiến Warren Buffett tức giận, đó là việc nhận vay nợ để tài trợ cho việc đầu tư. Buffett có quan điểm rằng khi những người bình thường vay tiền để mua cổ phiếu hoặc crypto, họ đang đặt cuộc đời của mình vào tay một thị trường mà sự biến động của nó có thể ngẫu nhiên và cực kỳ mạnh mẽ, ngay cả khi nói đến một cổ phiếu đáng tin cậy như Berkshire Hathaway hay đồng tiền anh cả Bitcoin.

Ví dụ: Trong 5 thập kỷ qua, cổ phiếu Berkshire đã có 4 lần sụt giảm lớn. Những điều này đã xảy ra vào những năm 70, 80, 90 và 2000. Điều này có nghĩa là cứ mỗi thập kỷ lại có một lần sụt giảm lớn. Tương tự với Bitcoin cũng đã từng có những cơn sóng điều chỉnh mạnh như cuối năm 2017 hay mới đây nhất là tháng 5/2021.

Lấy sự biến động này ở Berkshire làm ví dụ, Buffett nói:

“Đơn giản là không có gì nói trước được rằng chứng khoán có thể giảm bao xa trong một thời gian ngắn. Ngay cả khi các khoản vay để đầu tư của bạn nhỏ thì thị trường lao dốc, tâm trí của bạn cũng có thể trở nên rối bời. Và một tâm trí bất an sẽ không thể đưa ra những quyết định đúng đắn.”

Trên đây là 6 bài học giá trị từ tỷ phú đầu tư tài chính Warren Buffett. Hi vọng bài viết hữu ích đến với các bạn.

Nếu bạn đang băn khoăn lựa chọn kênh đầu tư nhưng không biết phải bắt đầu từ đâu thì hãy liên hệ với chúng tôi – Phố Đầu Tư là cộng đồng số 1 Việt Nam về đào tạo, hỗ trợ đồng hành cùng các nhà đầu tư giao dịch chứng khoán, hàng hóa phái sinh thành công, gia tăng tài sản bền vững.

Phố đầu tư cung cấp giải pháp tổ chức các khóa học, chương trình đào tạo online và offline chuyên nghiệp hàng tuần từ các chuyên gia hàng đầu với mục đích hỗ trợ nâng cao kiến thức, phân tích kỹ thuật thực chiến giúp các nhà đầu tư có thể làm chủ phương pháp giao dịch độc quyền của phố đầu tư mang lại lợi nhuận trong thị trường nghìn Tỷ. Chúng tôi có đầy đủ các giải pháp cho các nhà đầu tư bận rộn và các nhà đầu tư có thời gian.

Liên hệ Cố vấn Đầu tư: