Có nên đầu tư trái phiếu doanh nghiệp hay không?

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là một trong những kênh được nhiều nhà đầu tư lựa chọn trong thời gian gần đây. Vậy có nên đầu tư trái phiếu doanh nghiệp hay không? những rủi ro có thể gặp phải như thế nào? Hãy để Phố Đầu Tư giải đáp giúp bạn ngay, để có thể hiểu đúng và bắt đầu đầu tư sinh lời nhé!

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là gì?

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là hình thức mua trái phiếu của một doanh nghiệp nào đó phát hành, thông qua đó trực tiếp cho doanh nghiệp vay vốn. Lúc này, người mua và sở hữu trái phiếu đóng vai trò là nhà đầu tư, mang các khoản tiền nhàn rỗi cho các doanh nghiệp vay và sử dụng cho các hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp đó.

Bởi vậy, giống như hình thức khi bạn gửi tiết kiệm vào ngân hàng, doanh nghiệp có nghĩa vụ trả cho nhà đầu tư các khoản lãi suất định kỳ theo cam kết và hoàn lại số tiền đầu tư ban đầu khi đến kỳ đáo hạn.

Cách đầu tư trái phiếu doanh nghiệp

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là hình thức đầu tư khá an toàn và ổn định. Để đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, nhà đầu tư cần hiểu được sơ bộ về trái phiếu doanh nghiệp, những mặt lợi ích và cả các rủi ro có thể gặp phải trong quá trình đầu tư.

Việc nghiên cứu này sẽ giúp nhà đầu tư chủ động nắm bắt được tình hình, các khả năng có thể xảy ra. Từ đó, các nhà đầu tư sẽ có quyết định liên quan đến việc mua hoặc bán bất kỳ một loại trái phiếu nào.

Bên cạnh đó, bạn có thể nghiên cứu về trái phiếu của các doanh nghiệp nổi bật hiện nay được nhiều người quan tâm và sở hữu. Trong nhiều trường hợp, việc làm theo số đông sẽ giúp bạn đạt được lợi nhuận chắc chắn và hạn chế rủi ro trong đầu tư.

Sau khi lựa chọn được doanh nghiệp và xác định được khoản tiền có thể bỏ ra để đầu tư, bạn có thể theo dõi thông tin về thị trường trái phiếu doanh nghiệp hay các hình thức mua bán trái phiếu trên kênh thông tin của các doanh nghiệp, tại các ngân hàng hoặc các sở giao dịch chứng khoán,… Tại đây bạn có thể dễ dàng mua, sở hữu trái phiếu với các thông tin về kỳ hạn, lãi suất và loại hình trả lãi của từng loại trái phiếu.

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp là hình thức đầu tư khá an toàn và ổn định

Có nên đầu tư trái phiếu doanh nghiệp hay không?

Như chúng ta đã phân tích ở trên, đầu tư trái phiếu doanh nghiệp thực chất là một hình thức cho doanh nghiệp vay tiền và thu lãi. So với các kênh đầu tư hiện nay như cổ phiếu, gửi ngân hàng thì hình thức này mang đến những ưu điểm vượt trội như:

Khi đầu tư trái phiếu, bạn sẽ nhận được mức lợi nhuận cao hơn so với khi gửi tiết kiệm ngân hàng: Mặc dù gửi tiết kiệm ngân hàng cũng là một hình thức “cho ngân hàng vay tiền”, tuy nhiên hiện nay hầu hết các ngân hàng đều nhận gửi với một khoản lãi suất khá thấp.

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cho bạn mức độ an toàn cao hơn so với việc đầu tư cổ phiếu: Khi đầu tư cổ phiếu, bạn có thể lời hoặc lỗ dựa theo giá trị của công ty. Tuy nhiên với trái phiếu, dù giá trị doanh nghiệp giảm, doanh nghiệp vẫn phải thanh toán cho bạn khoản tiền gốc và lãi theo như cam kết ban đầu.

Đối với trái phiếu, bạn có thể dễ dàng trao đổi, mua bán với mức lãi suất cam kết trong thời gian đầu tư: Nếu như sở hữu trái phiếu của một doanh nghiệp, bạn hoàn toàn có thể bán trái phiếu này cho một người/ tổ chức khác trong thời gian đầu tư mà không cần đợi đến khi đáo hạn hợp đồng.

Ngoài ra, nhà đầu tư trái phiếu có thể sử dụng lãi suất định kỳ để tái đầu tư trong các kỳ hạn tiếp theo: Trái phiếu doanh nghiệp cho phép bạn gộp lãi mỗi kỳ vào khoản tiền vốn, từ đó tiền lời của bạn sẽ được tự động tái đầu tư và tối ưu khoản lợi bạn nhận được.

Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp cho bạn mức độ an toàn cao hơn so với việc đầu tư cổ phiếu

Người sở hữu trái phiếu có thể linh động chuyển đổi sản phẩm trái phiếu sang cổ phiếu: Khi sở hữu trái phiếu doanh nghiệp, bạn có khả năng lựa chọn chuyển đổi tiền trái phiếu sang cổ phiếu của doanh nghiệp đó. Khi này, trái phiếu được gọi là trái phiếu chuyển đổi.

Như vậy, với câu hỏi Có nên đầu tư trái phiếu doanh nghiệp không? thì câu trả lời là tùy vào nhu cầu, điều kiện và độ phù hợp với mỗi người. Tuy nhiên, trái phiếu là hình thức đầu tư khá đơn giản, chắc chắn, phù hợp với những người không có quá nhiều kinh nghiệm và có khoản tiền rảnh rỗi trong thời gian tương đối dài.

Những lưu ý giúp hạn chế rủi ro khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp

Mặc dù đầu tư trái phiếu cũng có đến một số rủi ro nhất định, tuy nhiên nhà đầu tư cần có một số lưu ý để có thể hạn chế những rủi ro này, tối ưu khoản lãi thu về.

Đầu tiên, trước khi đầu tư, bạn cần lưu ý chọn thời điểm để mua trái phiếu. Khi chu kỳ chứng khoán bùng nổ, phần lớn các nhà đầu tư sẽ lựa chọn đầu tư vào cổ phiếu bởi đây là sản phẩm dễ sinh lời. Tuy nhiên trong thời kỳ thị trường suy thoái, tình hình khó đoán định thì hầu hết nhà đầu tư lại lựa chọn trái phiếu bởi rủi ro thấp. Lựa chọn và cân đối được thời điểm vàng để mua trái phiếu sẽ giúp bạn tối ưu được lợi nhuận thu về.

Điều thứ hai bạn cần cân nhắc là đánh giá về tình hình doanh nghiệp phát hành trái phiếu. Đánh giá này dựa trên báo cáo tài chính, vị thế của doanh nghiệp trong ngành và có thể xét đến uy tín của công ty và ban quản trị. Các nhận xét và đánh giá này giúp bạn xác nhận được đây có phải là một doanh nghiệp “khỏe mạnh” và đáng đầu tư hay không.

Điều tiếp theo cần cân nhắc là xem xét giữa rủi ro và lãi suất. Một doanh nghiệp đưa ra mức lãi suất cao ngất ngưởng có thể là doanh nghiệp làm ăn tốt, nhưng cũng có thể là một “cái bẫy” mà các doanh nghiệp đang khó khăn tung ra để thu hút nhà đầu tư.

Cuối cùng, hãy cân nhắc thời hạn của trái phiếu. Việc lập ra kế hoạch về thời gian dự định đầu tư, vạch ra các mục tiêu ngắn và dài hạn cũng là điều cần thiết mà các nhà đầu tư cần làm. Hơn thế nữa, bạn chỉ nên đầu tư trái phiếu khi sở hữu khoản tiền rảnh rỗi trong thời gian tương đối dài, tránh trường hợp cần tiền gấp nhưng chưa thể bán lại trái phiếu.

Giải pháp an toàn cho các nhà đầu tư mới

Trong trường hợp thiếu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng, các nhà đầu tư F0 có thể cải thiện kỹ năng thông qua việc tự học. Tuy nhiên, cách hiệu quả nhất là kết nối với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để hỗ trợ đường dài.

Cố vấn đầu tư là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục, tư vấn và quản lý rủi ro. Cùng với đó là tư vấn chi tiết từng loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường. Bạn có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp qua Phố Đầu Tư. Mọi thông tin thắc mắc xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây.

Liên hệ Cố vấn Đầu tư: