Chứng khoán là một trong những kênh đầu tư thu hút đông đảo nhiều người tham gia. Để thành công trên thị trường này đòi hỏi nhà đầu tư thật phải kiên nhẫn, có kiến thức và điều quan trọng là biết cách quản lý vốn. Có thể nói rằng đây là kỹ năng không thể thiếu của một nhà đầu tư. Vậy làm sao để quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán hiệu quả nhất?
Các nguyên tắc quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán
Nhìn chung không khó để thực hiện các cách quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán nếu bạn có tâm lý vững. Dưới đây là 6 nguyên tắc quản lý vốn mà mọi nhà đầu tư đều có thể tiếp cận và áp dụng:
1. Xây dựng bảng cân đối tài chính cá nhân trước khi đầu tư
Ngoài việc tích lũy kinh nghiệm, nghiên cứu thị trường, điều quan trọng là bạn cần phải xây dựng bảng cân đối tài chính cá nhân. Nói một cách dễ hiểu là mỗi người cần xác định xem mình đang có bao nhiêu vốn, có đang nợ hay không, có thể chi bao nhiêu tổng số tiền nhàn rỗi vào cho đầu tư chứng khoán.
Bạn nên theo dõi và cập nhật bảng cân đối tài chính cá nhân ít nhất một năm một lần. Điều này giúp bạn nắm được sức khỏe tài chính của bản thân đang ở trong tình trạng nào.
2. Lên kế hoạch giao dịch cụ thể
Trong bất cứ lĩnh vực đầu tư nào, bạn cũng cần đưa ra một chiến lược kế hoạch và hành tuân thủ nó trong mọi trường hợp. Đây là một phương pháp quan trọng giúp bạn quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán hiệu quả.
Kế hoạch giao dịch là một khung quy tắc của các nhà giao dịch trong quá trình đầu tư. Kế hoạch này bao gồm các điều kiện mà một nhà đầu tư xác định thị trường, thoát giao dịch cũng như quản giảm thiểu lý rủi ro. Từ đó đảm bảo giữ cho bạn tập trung vào chiến lược giao dịch cá nhân.
Có một kế hoạch cụ thể giúp bạn không bị cuốn vào vòng xoáy của thị trường, đó là chỉ thực hiện giao dịch khi xuất hiện các tín hiệu tốt, còn không thì chấp nhận đứng ngoài quan sát.
Việc kiếm lời từ các biến động của thị trường chứng khoán là điều không hề dễ. Mỗi lần thị trường biến động thì sẽ có các phương pháp giao dịch khác nhau. Nếu các biến động đó không nằm trong chiến lược đã vạch ra kế hoạch thì chúng ta hành động, còn không phù hợp tốt nhất không nên làm gì.
3. Theo dõi Stop loss chặt chẽ và rủi ro không vượt quá 2% tổng số vốn
Đây là một trong những nguyên tắc quản trị vốn trong đầu tư chứng khoán mà các nhà đầu tư thành công lựa chọn. Đặc biệt điều này áp dụng hiệu quả với các nhà đầu tư lướt sóng ngắn hạn.
Trong giao dịch, họ luôn đảm bảo 2% tỷ lệ rủi ro thua lỗ. Tuy nhiên nhiều nhà đầu tư mới thường bỏ qua tầm quan trọng của nguyên tắc này nên dẫn đến cháy tài khoản từ lúc mới đặt chân vào thị trường.
Một điều lưu ý là khối lượng giao dịch càng lớn thì nên đặt mức chịu rủi ro càng thấp. Nếu bạn giao dịch liên tục một ngày 10 lệnh thì tất nhiên không thể nào đạt được tiêu chí giữ được rủi ro ở mức 2% và mức sụt giảm vốn thấp.
4. Giới hạn rủi ro cho cả danh mục giao dịch dưới 20%
20% là con số tối đa mà một nhà đầu tư có thể chấp nhận rủi ro được trong danh mục đầu tư cổ phiếu từ trung hạn đến dài hạn.
Có thể nói rằng nếu toàn bộ giao dịch của bạn đều chạm stop loss (lệnh cắt lỗ) cùng một lúc thì vẫn còn 80% đến 95% tài khoản. Việc giới hạn rủi ro thua lỗ cho toàn bộ danh mục đầu tư dưới 20% có thể giúp bạn tiếp tục đầu tư và tăng trưởng vốn.
5. Định lượng được mức độ rủi ro ở các loại cổ phiếu
Phân tích rủi ro là đánh giá khả năng xảy ra một sự kiện bất lợi trong các loại cổ phiếu. Nghiên cứu về sự không chắc chắn của danh mục đầu tư hay lợi nhuận cổ phiếu, xác suất thành công, thất bại có thể xảy ra là điều cần thiết trong đầu tư.
Rủi ro ở các cổ phiếu và cặp tiền sẽ khác nhau. Vì thế, các nhà đầu tư cần phải định lượng được các rủi ro có thể xảy ra. Bạn không nên kỳ vọng quá cao hay đặt niềm tin chắc chắn vào một loại cổ phiếu bất kỳ hay cặp tiền nào.
Bạn cũng không nên kỳ vọng giao dịch cặp tiền Vàng/USD có mức rủi ro thấp, lợi nhuận cao hay như giao dịch cổ phiếu penny (cổ phiếu có mệnh giá thấp), chứng khoán phái sinh có thể giúp bạn kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Thị trường chứng khoán biến động ngừng, nếu thích an toàn, bạn có thể giao dịch các cặp tiền chính và các cổ phiếu phòng thủ.
6. Hiểu nguyên tắc phân tán rủi ro
Phân tán rủi ro là việc bạn đem chia tiền đầu tư của mình vào nhiều loại tài sản với mức độ rủi ro khác nhau, thay vì chỉ đầu tư vào một tài sản duy nhất.
Để quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán, nhà đầu tư sẽ đa dạng hóa danh mục cổ phiếu có độ rủi ro khác nhau. Qua đó giúp bạn giảm rủi ro thua lỗ mà không làm ảnh hưởng đến khả năng đạt lợi nhuận của các khoản đầu tư.
Hy vọng qua bài viết trên đây, bạn đã biết được cách quản lý vốn trong đầu tư chứng khoán chứng hiệu quả nhất. Quản lý vốn luôn là kỹ năng vô cùng cần thiết mà bạn cần nắm trước khi bắt đầu thực hiện giao dịch.
Để hạn chế rủi ro và tối đa lợi nhuận, bạn hãy xây dựng cho mình hệ thống giao dịch hoàn thiện và kế hoạch quản lý vốn hợp lý cũng như tuân thủ nguyên tắc mà mình đã đề ra.
Giải pháp an toàn cho các nhà đầu tư mới
Trong trường hợp thiếu kinh nghiệm và kiến thức nền tảng, các nhà đầu tư F0 có thể cải thiện kỹ năng thông qua việc tự học. Tuy nhiên, cách hiệu quả nhất là kết nối với một cố vấn tài chính chuyên nghiệp để hỗ trợ đường dài.
Cố vấn đầu tư là những người có kinh nghiệm, thành công và đã được chứng minh về năng lực. Người này sẽ giúp khách hàng lập kế hoạch đầu tư tổng thể, thiết kế danh mục, tư vấn và quản lý rủi ro. Cùng với đó là tư vấn chi tiết từng loại hình đầu tư hợp pháp trên thị trường. Bạn có thể tìm kiếm các chuyên gia phù hợp qua Phố Đầu Tư. Mọi thông tin thắc mắc xin vui lòng liên hệ qua địa chỉ dưới đây.
Liên hệ Cố vấn Đầu tư:
- Số điện thoại: 090 440 8006
- Form đăng ký: Phố Đầu Tư
